Binance оштрафована на 2,2 миллиона долларов за нарушения в сфере AML
Индийское подразделение финансовой разведки (FIU) наложило на Binance штраф в размере 188,2 млн рупий ($2,25 млн) за нарушение индийского Закона о предотвращении отмывания денег (PMLA). Решение принято на фоне растущего распространения криптовалют в стране и усилий властей по более эффективному регулированию отрасли.
Согласно постановлению от 19 июня 2024 года, Binance не соблюдала ряд положений PMLA, включая ведение надлежащего учета финансовых операций, соблюдение требований к отчетности о подозрительной деятельности и реализацию мер по предотвращению отмывания денег. Будучи поставщиком услуг виртуальных цифровых активов, Binance обязана вести учет и отчетность по операциям, а также применять строгие меры по борьбе с отмыванием денег (AML).
Расследование FIU-IND показало, что Binance не выполнила эти требования. В январе 2024 года индийские власти направили Binance и нескольким другим оффшорным криптобиржам уведомления о причинах, которые в итоге привели к их уходу с индийского рынка за несанкционированные операции. В прошлом месяце Binance, а также KuCoin получили условное разрешение от ПФР при условии, что Binance выплатит штраф после слушаний.
FIU также выпустил конкретные указания для Binance, чтобы обеспечить в будущем соблюдение PMLA и связанных с ним Правил ведения записей. Binance пока не сделала публичного заявления по поводу штрафа.
Эти действия регулятора в Индии являются частью растущей тенденции по проверке криптовалютных бирж в стране. Проблемы Binance с регуляторами выходят за пределы Индии. В прошлом месяце канадский Центр анализа финансовых операций и отчетов (FINTRAC) наложил на Binance штраф в размере 4,4 миллиона долларов за то, что она не зарегистрировалась в качестве предприятия по обслуживанию иностранных денег и не сообщила о крупных транзакциях в цифровой валюте. Binance оспорила эти обвинения.
В Соединенных Штатах американское подразделение Binance, Binance.US, столкнулось с растущими проблемами со стороны властей штатов. Несколько штатов, включая Северную Дакоту, Северную Каролину, Аляску, Флориду, Мэн и Орегон, отозвали или отказались продлевать лицензии биржи на передачу денег из-за проблем с соблюдением требований и юридических сложностей.