Федеральная резервная система США выдала United Texas Bank предписание о прекращении деятельности в связи с криптовалютными операциями
Федеральная резервная система США выдала банку United Texas Bank предписание о прекращении деятельности, обвинив его в несоблюдении правил противодействия отмыванию денег (AML) при работе с криптовалютными клиентами. В предписании отмечаются «существенные недостатки» в соблюдении банком законов о противодействии отмыванию денег, хотя конкретные детали не раскрываются.
У United Texas Bank есть 90 дней, чтобы представить комплексный план действий, направленный на устранение недостатков в соблюдении законодательства. Руководство банка согласилось с предписанием без официального разбирательства, что свидетельствует о его готовности урегулировать вопрос.
Эти действия являются частью более широких мер, принимаемых Федеральной резервной системой в отношении банков, обслуживающих криптовалютные компании, после аналогичных принудительных мер в отношении банка Customers Bank. Оба учреждения оказались в центре внимания как криптовалютные банки после закрытия банков Signature и Silvergate в 2023 году, в результате чего многие американские криптовалютные компании оказались в затруднительном положении, пытаясь найти надежных банковских партнеров.
Проверка ФРС происходит на фоне растущих опасений, что депозиты криптовалютных компаний представляют значительный риск ликвидности для банков. В результате некоторые учреждения, в том числе Metropolitan Bank, начали сокращать свое присутствие в криптовалютной отрасли, что еще больше ограничивает возможности банковского обслуживания для этой индустрии.
Эти меры свидетельствуют о постоянных проблемах, с которыми сталкиваются криптовалютные компании в США, поскольку федеральные агентства продолжают ужесточать надзор за банками, предоставляющими услуги на рынке цифровых активов.