TD Bank оштрафован на 9,2 млн долларов за нарушения в работе по борьбе с отмыванием денег

Банк Toronto-Dominion Bank (TD Bank) был оштрафован на 9,2 миллиона долларов канадской службой по борьбе с финансовыми преступлениями FINTRAC за несоблюдение требований по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма. Штраф был наложен за неспособность банка сообщать о подозрительных операциях, адекватно оценивать риски отмывания денег и эффективно контролировать клиентов с высоким уровнем риска, включая политически значимое иностранное лицо. Примечательно, что 96 клиентов, которые должны были быть отнесены к группе повышенного риска, не отслеживались в соответствии со строгими программами TD.

Этот финансовый штраф является значительным действием регулятора в отношении одного из крупнейших канадских банков, подчеркивая текущие проблемы в банковской отрасли в отношении соблюдения правил AML. TD Bank также находится под пристальным вниманием в связи с аналогичными проблемами с соблюдением правил в США, что указывает на потенциально системные проблемы с внутренними протоколами соблюдения правил в банке. Эта ситуация подчеркивает, что финансовые учреждения сталкиваются с проблемами, связанными с поддержанием надежных систем обнаружения и сообщения о подозрительных действиях, которые имеют решающее значение для борьбы с финансовыми преступлениями во всем мире.