Великобритания принимает жесткие нормы перевода криптовалют на фоне опасений по поводу конфиденциальности
С 1 сентября Великобритания присоединилась к ряду стран Европы, Канады и Азии, которые ввели в действие «Рекомендацию 16» (R16), предусмотренную глобальной «Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег» (FATF). Этот шаг вызывает опасения у криптоэнтузиастов, поскольку он требует предоставления персональной информации при переводе цифровых активов.
Согласно R16, поставщики услуг виртуальных активов (VASP) должны прикладывать к каждому криптовалютному переводу конкретные данные. К ним относятся имена отправителя и получателя. В сценариях с участием компаний необходимо указывать зарегистрированное название компании отправителя или получателя. Кроме того, необходимо указать номера счетов или уникальный идентификатор транзакции для обеих сторон.
Глубина информации зависит от местонахождения участвующих сторон. Если отправитель и получатель находятся в одной стране, а отправитель является физическим лицом, то при совершении операции необходимо указать один из следующих реквизитов: идентификационный номер клиента, адрес физического лица, номер свидетельства о рождении, номер паспорта, номер национального удостоверения личности, либо дату и место рождения физического лица.
При этом для трансграничных переводов обязательными являются ВСЕ перечисленные реквизиты. Кроме того, подлинность данных должна быть подтверждена VASP-организацией, использующей официальные документы или другие надежные и независимые источники.
Основное опасение, связанное с этим событием, заключается в возможности автоматического добавления данных KYC (Know Your Customer) к каждой транзакции, независимо от получателя. Это может привести к тому, что менее надежная биржа, находящаяся, возможно, в отдаленной части света, будет обладать такой конфиденциальной информацией, как паспортные данные.
Хотя для тех, кто информирован и тщательно следит за тем, где хранит свои криптовалюты, это может не вызывать тревоги, для тех, кто не осведомлен, это чревато злоупотреблениями. В связи с развитием криптовалютного рынка пользователям рекомендуется быть информированными, уделять первостепенное внимание безопасности и обеспечивать конфиденциальность. Как всегда, важно внимательно относиться к рынку.