Комиссия по ценным бумагам США раскрыла мошенническую криптосхему на 12 миллионов долларов с использованием фейкового искусственного интеллекта

Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) предъявила серьезные обвинения жителю штата Техас в организации масштабной криптовалютной пирамиды с использованием популярного нарратива об искусственном интеллекте. Согласно официальным документам, поданным в Окружной суд Южного округа Техаса, злоумышленник сумел привлечь более 12,3 миллиона долларов от доверчивых инвесторов. Главный обвиняемый, Натан Фуллер, житель города Сайпресс, действовал через свою компанию Privvy Investments, LLC, а также использовал вымышленное коммерческое название Gateway Digital Investments. Мошенническая схема активно функционировала в период с октября 2022 года до середины 2024 года, охватив около 150 инвесторов. Особенность этого дела заключается в том, что для привлечения капитала мошенник использовал одну из самых горячих технологических тенденций последнего времени — нейросети. Он ложно утверждал, что разработал уникальных торговых ботов на базе искусственного интеллекта, которые способны генерировать гарантированную сверхприбыль благодаря алгоритмам высокочастотной арбитражной торговли. Любая современная соцсеть пестрит рекламой подобных волшебных решений, однако этот случай выделяется беспрецедентной наглостью и размахом.

Обещания, которые Натан Фуллер щедро раздавал своим жертвам, звучали фантастически привлекательно для людей, слабо разбирающихся в экономике и трейдинге. Он гарантировал инвесторам доходность на уровне от 40 до 50 процентов всего за 30-45 дней, а в некоторых случаях убеждал клиентов, что они могут получить гарантированную прибыль свыше 100 процентов в рекордно короткий срок — за 21 день. Чтобы придать своей афере ореол легитимности и усыпить бдительность инвесторов, мошенник выстроил сложную систему лжи и фальсификаций. Фуллер заявлял, что все вложенные средства надежно защищены специальным поручительством, застрахованы Федеральной корпорацией по страхованию депозитов (FDIC) и имеют полис страхования профессиональной ответственности. Естественно, как утверждает SEC, ни одно из этих утверждений не соответствовало действительности, а сам факт прикрытия государственными гарантиями стал циничным издевательством над финансовым законодательством. Инвесторы, ослепленные жаждой легкой наживы и магическими словами об искусственном интеллекте, добровольно переводили миллионы на счета махинатора.

Суть технологической части аферы строилась на мифе о проприетарных ботах, которые якобы круглосуточно сканировали криптовалютные биржи в поисках арбитражных возможностей. Фуллер уверял, что его алгоритмы работают без сбоев и не подвержены человеческим эмоциям. Однако расследование Комиссии по ценным бумагам категорично расставило все точки над «i». В тексте официальной жалобы регулятора прямо сказано: «Боты Фуллера не функционировали так, как было заявлено». Фактически, никакой высокотехнологичной торговли не велось, а вся структура представляла собой классическую схему Понци, адаптированную под современные цифровые реалии. Деньги новых вкладчиков направлялись на выплаты ранним инвесторам, создавая иллюзию успешной работы фонда. Для поддержания этой легенды мошенник регулярно рассылал своим жертвам поддельные выписки по счетам с нарисованной прибылью и сфабрикованную корреспонденцию от вымышленных страховых и финансовых организаций. Эта сложная паутина лжи позволяла схеме существовать более полутора лет, пока не привлекла внимание федеральных регуляторов.

Куда же ушли миллионы долларов, доверенные техасскому бизнесмену? Расследование показало классическую картину растраты средств в пирамидальных структурах. Из собранных 12,3 миллиона долларов Фуллер незаконно присвоил себе как минимум 6,2 миллиона, направив их на покрытие личных нужд и ведение роскошного образа жизни. Еще около 5,5 миллиона долларов были использованы для осуществления тех самых выплат в стиле Понци, чтобы поддерживать репутацию успешного проекта и привлекать новые потоки капитала. Теперь Комиссия по ценным бумагам и биржам добивается вынесения бессрочных судебных запретов на ведение подобной деятельности, полного возврата незаконно полученной прибыли и наложения суровых гражданских штрафов. Дело Фуллера стало очередным тревожным сигналом того, как симбиоз криптоиндустрии и хайпа вокруг искусственного интеллекта открывает новые горизонты для злоумышленников. В прошлом году ведомство уже ликвидировало похожую схему на 14 миллионов долларов, где мошенники под видом финансовых экспертов в мессенджерах раздавали советы, якобы сгенерированные нейросетями.

Действия SEC против мошенников, использующих модные технологические термины для обмана граждан, получают широкую поддержку общественности, однако регулятор сам признает определенные недостатки в своей правоприменительной практике. На фоне жестких мер против явных пирамид, агентство столкнулось с критикой за свои прошлые атаки на добросовестные криптокомпании. В отчете о результатах правоприменительной деятельности регулятор был вынужден констатировать, что с 2022 финансового года он возбудил 95 дел и наложил штрафы на сумму 2,3 миллиарда долларов за нарушения в ведении бухгалтерского учета, которые «не выявили прямого вреда инвесторам» и «не принесли никакой пользы или защиты инвесторам». Этот парадокс демонстрирует сложность регулирования инновационных финансовых рынков, где грань между передовым стартапом и изощренной аферой порой бывает слишком тонкой. Инвесторам остается полагаться только на собственный здравый смысл, критически оценивая предложения с аномально высокой доходностью, независимо от того, какие суперсовременные технологии упоминаются в рекламном проспекте. Любая соцсеть, распространяющая подобную рекламу, должна подвергаться тщательному аудиту, чтобы защитить пользователей от современных цифровых хищников.

*Социальная сеть Х (ранее Твиттер), Facebook, Instagram, Meta Platforms Inc., запрещена на территории РФ.