Binance и ByBit ужесточили работу с российскими P2P-транзакциями в условиях жесткого контроля со стороны регулирующих органов
Binance, одна из ведущих криптовалютных бирж мира, прекратила поддержку одноранговых (P2P) транзакций пяти российских банков, попавших под международные санкции. Этот шаг последовал за сообщением Wall Street Journal о том, что ранее на этой неделе Binance не смогла обеспечить соблюдение международных санкций в отношении конкретных российских банков, включая Тинькофф Банк и Росбанк, которые глубоко интегрированы в финансовую экосистему страны. До этого момента владельцы счетов в этих банках могли использовать свои карты для покупки криптовалюты, что осложняло и без того нестабильное положение Binance в США.
P2P-биржи становятся все более популярными в России, поскольку жесткие международные санкции заставили многие традиционные криптовалютные площадки прекратить или существенно ограничить свои услуги в рублях. Эти P2P-биржи, в том числе Binance, разрешали транзакции с участием российских банков, попавших под санкции, хотя и косвенно, называя их цветовыми кодами — например, «зеленым» для Сбербанка и «желтым» для Тинькофф, — а не их реальными названиями.
25 августа Binance усилила меры по соблюдению законодательства, внеся в «черный список» платежи по картам, выпущенным пятью российскими банками, находящимися под санкциями. Кроме того, платформа запретила российским пользователям проводить P2P-транзакции с нерублевыми валютами. Эти действия могут привести к дальнейшему ухудшению отношений биржи с американскими регуляторами, поскольку в настоящее время Binance находится под следствием в США в связи с возможным нарушением санкционного законодательства.
Тем временем оффшорная биржа ByBit также пересмотрела свою позицию в отношении российских P2P-транзакций. Недавно площадка перестала принимать карты нескольких российских банков и ввела более жесткие ограничения на карты Тинькофф и Сбербанка. Сотрудники службы поддержки ByBit подтвердили, что теперь платформа принимает платежи только от физических лиц, прошедших усиленную проверку на знание своих клиентов (KYC), — это правило распространяется и на другие платежные сервисы, такие как YuMoney.
Усиление контроля со стороны этих бирж свидетельствует о растущем напряжении между криптовалютными платформами и регулирующими органами, особенно в отношении мер по борьбе с отмыванием денег и международными санкциями. Эти действия Binance и ByBit, скорее всего, являются реакцией на ужесточение нормативно-правовой базы и могут свидетельствовать о более широком переходе отрасли к более строгим мерам по обеспечению соответствия.