Новая консультация Европейского банковского управления по правилам криптовалютных операций: Шаг на пути к улучшенному соответствию требованиям
Европейское банковское управление (EBA) инициировало новый процесс консультаций, посвященный внедрению «правила перемещения» для криптовалютных транзакций, что знаменует собой значительное изменение в регуляторном ландшафте для цифровых активов. Этот шаг направлен на усиление мер по обеспечению соответствия и предотвращение неправомерного использования криптовалют для отмывания денег и финансирования терроризма.
В рамках консультации запрашиваются отзывы о процедурах, которых должны придерживаться поставщики услуг криптоактивов (CASP) для сбора необходимой информации в соответствии с правилом о путешествиях. EBA делает акцент на создании четких рекомендаций для ситуаций, когда получение такой информации может быть затруднено.
Правило перемещения, являющееся ключевым компонентом борьбы с финансовыми преступлениями, требует от CASP собирать и передавать персональные данные во время транзакций. Это правило направлено на устранение псевдоанонимности, которая обычно ассоциируется с криптовалютными транзакциями, что позволяет устранить опасения по поводу их использования в незаконной деятельности, такой как киберпреступность, мошенничество и обход санкций.
Интересно, что руководство EBA исключает транзакции с использованием нехостинговых кошельков из правила о перемещении, учитывая отсутствие посредничества со стороны CASP. Тем не менее, любая входящая транзакция на кошелек, находящийся на хостинге CASP, с кошелька, находящегося на хостинге, превышающая 1 000 евро, должна будет соответствовать требованиям.
Ожидается, что CASP будут применять множество процедур для проверки контроля обоих адресов, участвующих в транзакции. Эти процедуры включают в себя использование передовой аналитики, фотографирование или видеосъемку пользователя, небольшие тестовые транзакции и требование цифровых подписей. Если первоначальные методы не позволяют собрать достаточную информацию, CASP рекомендуется применять дополнительные меры.
Консультации, которые продлятся до 26 февраля 2024 года, отражают стремление EBA к гармонизации криптовалютного регулирования по всей Европе. Она подчеркивает растущее признание необходимости надежной нормативной базы для обеспечения безопасного и законного использования криптовалют, балансирующей между инновациями, соблюдением требований и безопасностью.